Bevor Sie starten: Was Sie wissen sollten
Finanzielle Sicherheit beginnt nicht mit Zahlen auf einem Kontoauszug. Sie beginnt damit, die richtigen Fragen zu stellen und ehrliche Antworten zu bekommen. Wir glauben daran, dass jeder Schritt zur finanziellen Stabilität auf einer soliden Grundlage stehen sollte – und diese Grundlage schaffen wir gemeinsam mit Ihnen.
Erstgespräch vereinbaren
Ihre Ausgangslage verstehen
Jeder Mensch hat eine andere Geschichte. Manche kommen zu uns mit klaren Zielen, andere mit diffusen Sorgen über die Zukunft. Beides ist völlig in Ordnung. Was wirklich zählt: Wir nehmen uns Zeit, Ihre aktuelle Situation gründlich zu analysieren.
Das bedeutet nicht nur einen Blick auf Ihre Einnahmen und Ausgaben. Es bedeutet, Ihre Lebensumstände zu verstehen – Ihre Familie, Ihre Pläne, Ihre Unsicherheiten. Erst dann können wir realistische Strategien entwickeln.
- Ausführliche Bestandsaufnahme Ihrer finanziellen Situation ohne Zeitdruck
- Identifikation von Risiken, die oft übersehen werden
- Klare Einschätzung Ihrer aktuellen Absicherung
- Transparente Aufklärung über bestehende Verträge und Konditionen
Die wichtigsten Schritte vor der Beratung
Sie müssen kein Finanzexperte sein, um mit uns zu arbeiten. Aber ein paar Vorbereitungen helfen uns beiden, das Beste aus unserem ersten Treffen herauszuholen. Hier sind die Dinge, die wirklich einen Unterschied machen.
Und keine Sorge – falls Sie etwas nicht zur Hand haben, klären wir das gemeinsam. Es geht nicht um Perfektion, sondern um einen ehrlichen Start.
Unterlagen sammeln
Kontoauszüge der letzten drei Monate, bestehende Versicherungsverträge, Kreditverträge. Klingt nach viel Papierkram – ist es manchmal auch. Aber diese Dokumente zeigen uns, wo Sie stehen.
Ziele formulieren
Was wollen Sie erreichen? Mehr Sicherheit für die Familie? Ein Polster für später? Schuldenfreiheit? Manchmal sind die Ziele noch unklar – auch das ist ein Ausgangspunkt, mit dem wir arbeiten können.
Fragen notieren
Sie haben Fragen – garantiert. Schreiben Sie sie auf. Ob es um Fachbegriffe geht oder um grundsätzliche Zweifel an bestimmten Produkten: Alles ist relevant, nichts ist zu einfach oder zu kompliziert.
So läuft Ihre erste Phase ab
Transparenz ist uns wichtig. Deshalb zeigen wir Ihnen hier, wie die ersten Wochen unserer Zusammenarbeit strukturiert sind. Kein Verkaufsdruck, keine versteckten Überraschungen.
Kennenlerntermin
Ein Gespräch ohne Verpflichtungen. Wir hören zu, stellen Fragen, erklären unsere Arbeitsweise. Sie entscheiden in Ruhe, ob die Chemie stimmt.
Analyse & Bestandsaufnahme
Hier wird es konkret. Wir gehen Ihre Unterlagen durch, identifizieren Lücken und Potenziale. Das kann eine Woche dauern – manchmal auch etwas länger, je nach Komplexität.
Strategie-Entwicklung
Basierend auf unseren Erkenntnissen entwickeln wir einen Plan. Nichts Starres – eher eine flexible Roadmap, die sich an Ihre Lebensrealität anpasst.
Präsentation & Entscheidung
Wir stellen Ihnen unsere Empfehlungen vor – verständlich erklärt, ohne Fachjargon. Sie nehmen sich die Zeit, die Sie brauchen. Rückfragen sind nicht nur erwünscht, sondern wichtig.
Bereit für den ersten Schritt?
Finanzielle Sicherheit ist kein Zufallsprodukt. Sie entsteht durch durchdachte Entscheidungen und eine Beratung, die Ihre individuellen Bedürfnisse ernst nimmt. Wir begleiten Sie auf diesem Weg – ohne Druck, mit Geduld und mit der Erfahrung aus über tausend erfolgreichen Beratungen.
Ob Sie gerade erst anfangen oder Ihre bestehende Situation optimieren möchten: Jetzt ist ein guter Zeitpunkt, um die Weichen zu stellen. Unsere Veranstaltungen bieten Ihnen zusätzliche Einblicke in verschiedene Themen rund um finanzielle Planung.